Инструкция является результатом дипломной работы Кати Петровой в Haaga-Helia на тему «Отмывание денежных средств», созданная по заказу Kavadi Oy для своих клиентов.
«Эта инструкция представляет собой сокращенную версию теоретической части дипломной работы.
В ней рассказывается об отмывании денег, происхождении средств и практике банков «знай своего клиента».
Данные рекомендации объясняют, почему нужно выяснить происхождение средств, как это сделать и что делать в определенных ситуациях.
Отмывание денег — это «отмывание» средств, полученных преступным путём, чтобы они выглядели законными.
Например, деньги от незаконного оборота наркотиков используются для покупки дома, обходя выяснение происхождения средств и уплату налогов.
Налоговые преступления являются одними из предикатных преступлений по отмыванию денег.
Любая сторона, которая получает, использует, передает или хранит эти средства, может быть обвинена в отмывании денег.
Незнание не наказывается, а небрежность подлежит наказанию.
Правонарушение наказывается штрафом или тюремным заключением, в зависимости от размера правонарушения. (Уголовный кодекс 19.12.1889/39)
Банки и другие субъекты финансового сектора обязаны уведомлять об этом.
Согласно Директиве Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег (AMLD), банки обязаны сообщать о каждом подозрении в отмывании денег.
Банки могут столкнуться с огромными штрафами, если они не будут следовать этим правилам.
По этой причине все финские банки обязаны знать своих клиентов и происхождение их средств.
(Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма от 28.06.2017/444)»
В данных рекомендациях есть полезная информация по общению с банками, если Вам прислали непонятные (на первый взгляд) вопросы или подозревают в каких-то незаконных действиях.
Даются рекомендации по открытию счета и подготовке документов, подтверждающих происхождение средств.
Рекомендации на 3 страницах А4.
Это краткая информация, для получения более подробной информации рекомендуем записаться на консультацию
