Есть два отдельных вопроса – 1) открытие банковского счета в Финляндии 2) перевод денежных средств из/в РФ. Причем во втором случае не важно, в какую сторону текут средства.
- Банковский счет в Финляндии для частного лица можно открыть только при наличии ВНЖ. В этом случае банк обязан по закону предоставить банковский счет, интернет-банк и платежную карту. Остальные услуги (кредиты, брокерский счет, доступ по кодам для идентификации личности) – не обязан.
- Для перевода денежных средств на ваш счет в Финляндии необходимо предоставить своему банку полную информацию о себе и о происхождении средств. Если банк это устроит, перевод будет зачислен. Отправка перевода осуществляется по «правилам» банка (и страны) отправления. Если ваш банк устраиваете и вы, и источник ваших средств, но не устраивает отправная точка денег (РФ, Беларусь), то можно воспользоваться (пока еще, на дату написания статьи) банками некоторых других стран. Если ваш банк не принимает средства вне зависимости от страны отправления, то это значит, что доказательства чистоты ваших средств его не устроили. В этом случае банк (по закону о противодействии … и отмывании…) а) не имеет права говорить клиенту о причине отказа и б) обязан отказаться от клиента (закрыть счет). Поэтому для клиента это означает либо пан, либо пропал. Ну а по сути – нужно предоставление банку кристально прозрачной информации не только откуда у вас эти деньги, но и (скорее всего) откуда эти деньги у отправителя/продавца/займодавца/дарителя и пр. «и будет вам счастье».
- При переводе денег в РФ (сразу скажу, практического опыта нет) возможно, нужно читать тексты санкций у первоисточника. За что можно переводить, за что нельзя. Чтобы при покупке пары зажигалок вас не сочли спонсором …. (на всякий случай не буду даже давать понять, какое там слово). При этом деньги могут застрять на проверку на обоих концах банковского перевода.
- По зачислению наличных на счет та же история – «раздеваемся» перед банком полностью. Причем, если у вас источник денег в рублях на счету в РФ, а конечная точка – наличные евро в конторе банка Финляндии (или банкомата), то должна отслеживаться вся цепочка превращения рублей на счету в РФ в наличные евро в Финляндии.
- То же касается и внесения наличных вне привязки к РФ. Если вы вносите на счет 200 евро, то вы либо получили это доходом (уплатите налоги!) или до этого снимали со счета.
В целом после 24 февраля изменилось только одно – введение санкций, которые банки обязаны соблюдать. Обязанности банка по закону «об отмывании денежных средств и противодействии терроризму» не сильно изменились. Возможно, ужесточились инструкции по проверке клиентов и их денежных средств. В любом случае – информация актуальна только на дату публикации.
Четыре веские причины задуматься
Делай грамотно
Не откладывай на последний день
Не уверен — обратись к специалисту
Ошибки точно стоят дороже
У вас есть специфический вопрос, относительно жизни и бизнеса в Финляндии, требующий
профессионального совета? Не тратьте драгоценное время на исследования и поиск
информации в интернете.
Заказать консультацию по телефону!